퇴직연금 사업자 선정을 위한

제  안  요  청  서

2013년  12월  19일

군포시시설관리공단

Ⅰ		목적

□ 퇴직연금제도의 도입을 통하여 직원들의 노후생활 보장을 강화하고 퇴직금 적립자산 운용의 효율성을 높이기 위함

□ 퇴직연금사업자의 역량 및 인프라를 평가하여 안정성 및 신뢰성이 높고 역량이 우수한 사업자를 선정하고자 함

Ⅱ		퇴직금 관련 현황

□ 가입 대상 인원 : 125명(2013년 12월 현재)

□ 퇴직급여현황 : 943(백만)

□ 퇴직연금 가입현황 : DB제도

□ 도입 예정 퇴직급여제도 : 현행 DB제도하 퇴직연금사업자 추가

Ⅲ		제안서 제출 안내

□ 제출 방법

○ 제출 마감일시 : 2013년 12월 23일(월) 18:00까지

○ 제출처 : 군포시시설관리공단

(경기도 군포시 산본로 267)

○ 제출 방법 : 직접 방문 제출(우편접수 불가)

□ 제출 서류

○ 입찰 참가신청서 1부

○ 제안서 5부(동일 제안서 내용이 수록된 CD 또는 USB 1개)

○ 제안서 증빙자료 1부

○ 사업자등록증, 퇴직연금사업자등록증 각 1부

○ 법인등기부등본, 법인인감증명서, 사용인감계 각 1부

○ 서약서 1부

※ 제안서는 반드시 공문서와 함께 직접 제출하여야 하며, 대표자의 인감으로 날인해야 함

Ⅳ		제안서 작성 안내

□ 작성 형식 및 분량

○ 작성 서식 : 제안요청서의 순서에 따라 작성

○ 작성 형식 : A4 규격(파워포인트)

○ 작성 분량 : 제안서는 30쪽 이내로 작성

- 표지와 목차를 제외한 각 쪽에 쪽 번호 표시

- 평가항목과 관련된 증빙자료는 별도 제출(색인표 부착)

□ 제안서 작성시 유의사항

○ 제출한 제안서의 기재 내용은 우리 공단의 승인 없이는 수정․추가․삭제가 불가능하며, 제출한 제안서에 기재 사항이 누락되었거나 기재 내용이 상이하여 발생하는 불이익은 제안자가 감수해야 함

○ 제안서는 본 제안요청서의 순서에 따라 구체적으로 작성하되, 정해진 분량을 초과하였을 경우 감점할 수 있음

○ 제안서는 제안 요구사항을 최대한 충족시킬 수 있도록 필요한 사항 위주로 간단 명료하게 작성해야 함

○ 숫자는 별도사항이 없으면 소수점 이하 2자리까지 표시하며, 소수점 이하 3자리에서 반올림하여 표시

○ 제안서 내용은 제공된 서식에 따라 구체적으로 명확한 용어를 사용하여 작성해야 하며, 추상적 표현(~할 수 있다, ~가능하다, ~고려할 수 있다, ~ 검토 중이다 등)이나 모호한 표현은 제안 조건으로 수용하지 않음

○ 제안서의 모든 기재사항은 객관적으로 입증할 수 있어야 하며, 입증을 못하거나 허위 등으로 작성된 사실 발견 시 평가대상에 제외하며, 계약 체결 이후에는 계약을 해지할 수 있고 이에 따른 일체의 손해는 제안참가신청자가 부담해야 함

○ 관련 증빙자료는 원본대조필을 날인하여 별도 제출하고, 미제출시 해당 항목의 점수를 ‘0’점 처리함

○ 공단은 제안참가자에 대하여 추가 제안이나 자료를 요청할 수 있으며, 추가 제출된 자료는 제안서와 동일한 효력을 가짐

○ 제출한 제안서의 내용은 최종사업자로 선정된 후 계약서에 명시되지 않더라도 계약서와 동일한 효력을 가지며, 제안서에 포함된 사항이 계약서에 명시된 경우에는 계약서의 내용이 우선함

○ 제안서 및 계약서의 해석에 대한 이견이 발생하였을 경우에는 공단의 견해가 우선함

Ⅴ		사업자 선정 방법

□ 참가 자격

○ 근로자퇴직급여보장법 제14조에 의한 적격사업자이며

- 근로자퇴직급여보장법에 의한 금융감독위원회 등록 퇴직연금사업자로서 은행권 퇴직연금 운용관리적립금 실적이 은행권 상위 6위 이내 사업자

- 500인이상 공공기관(기재부, 행안부산하) 퇴직연금 도입 실적이 있는            사업자

□ 평가 방법

○ 평가항목별 점수를 합산하여 경쟁 방식

□ 선정 절차

○ 1차 정량평가 : 제출한 객관적 자료를 바탕으로 정량평가

○ 2차 정성평가 : 제안서 내용 등을 바탕으로 평가위원회에서 평가

□ 결과 통보 : 최종 선정된 사업자에게 개별 통보

Ⅵ		기타 유의사항

□ 제안서 평가 관련

○ 제안서 평가를 위해 평가위원들이 필요하다고 판단되는 경우 자료 보완을 요구하거나 관련사항에 대하여 질의․실사할 수 있음

○ 평가 결과 및 사업자 선정에 관한 세부내용은 공개하지 않으며, 평가 절차․평가 기준 및 평가 결과에 대해 이의를 제기할 수 없음

○ 제출한 제안서 및 관련 자료는 반환하지 않음

○ 제안서의 기재내용이 허위로 판명될 경우 적격사업자 선정 이전에는 평가대상에서 제외하며, 적격사업자 선정 이후라도 사업자 선정을 취소함

□ 사업자 선정 관련

○ 최종 사업자 선정 후 계약 체결 및 퇴직연금 부담금 납입 등 추진 일정은 별도 통보함

○ 퇴직연금과 관련하여 원활한 사무처리를 위해 선정된 사업자들 중 간사기관을 선정할 수 있으며, 사업자별 부담금 배분금액은 우리 공단에서 결정함

○ 사업자 선정 후 퇴직연금 운용실적에 대하여 우리 공단에서

정한 평가 기준과 절차에 따라 실적과 서비스 수준을 평가하고, 평가점수가 낮을 경우 사업자를 변경 또는 조정하거나 계약을 해지할 수 있음

○ 최종 사업자의 선정 이후라도 노․사간의 합의를 도출하지 못할 경우 사업자 선정이 취소될 수 있으며, 이에 대하여 이의를 제기할 수 없음

□ 기타 사항

○ 제안참가신청자 및 선정된 퇴직연금사업자는 우리 공단의 내부 기준을 준수하여야 하며, 사업자 선정 과정과 계약의 이행 과정에서 취득한 각종 정보의 기밀을 누설할 수 없음

Ⅶ		평가 기준표

구 분		평가항목	평가지표
정량 평가	재무안정성	재무건전성 (최근 3년)	▪BIS자기자본비율(은행) ▪지급여력비율(보험) ▪영업용순자본비율(증권)
		대외신용도	▪국내신용등급
	자산운용 실적	퇴직연금실적	▪퇴직연금 누적적립금(DB/DC) ※ 계열사 실적은 제외
		공공기관 유치실적	▪고용노동부 공시기준 500인 이상 공공기관 사업자 선정 실적
		자산운용수익률	▪금융감독원 공시수익률(2007~2012)
		제시수익률	▪원리금보장상품 수익율(1년)
		수수료	▪퇴직연금 관련 수수료 5년 누계액
	고객만족도	민원평가	▪금융감독원 민원평가 결과
정성 평가	제도운용 역량	인적 인프라	▪퇴직연금 전담조직 ▪전문인력 현황 ▪전담콜센터 운용현황
		시스템 인프라	▪퇴직연금시스템 현황 ▪IFRS퇴직급여회계 서비스
	자산운용 역량	상품제공 능력	▪제공가능한 상품 ▪상품 선정 프로세스
		자산관리 역량	▪자산운용전략 및 프로세스 ▪수익률 및 리스크 관리방안
	서비스 제공역량	교육 역량	▪교육 조직 및 인력 ▪교육 계획
		부가서비스	▪부가서비스 질적 수준 및 다양성

Ⅷ		평가 항목별 세부 내역

1. 안정성

□ 재무건전성

구 분	평가 지표	2010년	2011년	2012년	평균
은 행	BIS 자기자본 비율	%	%	%	%
보 험	지급여력 비율	%	%	%	%
증 권	영업용 순자본 비율	%	%	%	%

주1) 금융감독원 공시자료 결산 기준 작성

주2) 소수점 둘째자리까지 표기(셋째자리에서 반올림)

주3) 금융감독원 신고서류 등 증빙서류 제출

□ 신용도

구 분	평가 등급	평가 기관	비 고
신용등급

주1) 증빙자료(신용평가 지정기관의 신용평가등급 확인서) 제출

주2) 최근 1년 이내 국내에서 획득한 가장 유리한 신용등급 기재

2. 자산운용 실적

□ 퇴직연금 적립금액(2012년 말 기준)

기 준	확정급여형(DB)	확정기여형(DC)	합 계
	금액(억원)	금액(억원)	금액(억원)
비계열사

주1) 운용관리계약 기준 누적적립금(금융감독원 공시기준)

주2) 금융감독원 신고서류 등 증빙서류 제출

□ 공공기관 퇴직연금 유치 실적(500인이상)

구 분	도입 실적	기관명	비 고
공기업
준정부기관
기타공공기관
합 계

주1) 2012년 12월말 기준 500인 이상 공공기관 퇴직연금 유치 실적(노동부 고시)

주2) 도입 실적란에는 사업자 선정 건수를 기재하고, 기관명에 해당 공공기관명 기재

주3) 증빙자료 제출(사업자 선정 공문 등)

□ 자산운용 수익률

평가지표	2007년	2008년	2009년	2010년	2011년	2012년	평균
확정급여형(DB)
확정기여형(DC)

주1) 평균은 제도별 연간 공시 수익률을 산술 평균하여 작성

주2) 증빙자료(금융감독원 신고서류 등) 제출

수익률 기재 방법 : 소수점 이하 셋째자리에서 반올림, 소수점 이하 둘째자리까지 기재

- 2007년 ~ 2009년 : 금감원 연간 공시수익률 기재

- 2010-2012년 : 아래 ‘수익률 계산표’를 작성하여 가중 평균수익률(⑤) 기재

【 수익률 계산표 】

구 분	원리금 보장상품		비원리금 보장상품		⑤가중평균 수익률
	①적립금	②수익률	③적립금	④수익률
확정급여형(DB)
확정기여형(DC)

※ 가중평균 수익률 계산 : ⑤ = ( ①×② + ③×④ ) ÷ ( ①+③ )

□ 제안 수익률

상 품 명	DB 수익률	DC 수익률	비 고
	%	%

주1) 자사/타사 구분없이 제안서 제출일 기준 제안 가능한 1년 만기 원리금보장형

상품 최고수익률 기재

주2) 비고란에 퇴직금 지급시, 상품 해지시 불이익 사항 모두 반드시 기재

주3) 증빙자료 제출

□ 수수료

구 분		적립금(억원)		수수료(백만원, %)						합계
유형	년차	납입금	누계	운용관리	자산관리	중도해지	계약이전	교육	기타
DB	1년차	10	10
	2년차	5	15
	3년차	5	20
	4년차	5	25
	5년차	5	30
	소 계
DC	1년차	10	10
	2년차	5	15
	3년차	5	20
	4년차	5	25
	5년차	5	30
	소 계

주1) 매년 누적적립금의 100%가 1년 미만 운용 중 해지 및 이전된다고 가정

(중도해지, 계약이전 되는 금액 관계없이 연말 누계액은 주어진 수치 사용)

주2) 초년도 납입액의 100%를 퇴직보험 등에서 전환되는 것으로 가정

주3) 증빙자료 별도 제출 : 퇴직연금 수수료 체계(1 PAGE 이내) 제출

□ 고객만족도

구분	2010년	2011년	2012년
등급

주1) 금융감독원의 업종별 민원발생평가결과를 등급으로 기재(1~5등급)

3. 제도운용 역량

□ 인적자원 역량(5Page 이내)

○ 조직도

- 퇴직연금 전담 세부 조직도(전담조직 및 지원조직 구분 표기)

○ 퇴직연금 전문인력 현황

구 분	컨설팅	연금 계리	자산 운용	콜센터	시스템 운 영	업무 지원	교육
운영 여부
운영 방식
업무 내용
인 원 수

○ 전담인력 경력 현황

구 분	직위	근무 부서	근속 연수	자격증	퇴직연금 경 력	담당 업무	기타

주1) 퇴직연금 관련 전담 전문인력 전원 기재

주2) 전문인력 강점 등 자유 내용 서술

○ 콜센터 운용 현황

- 콜센터 전담 인력 및 서비스 등(자유 양식)

□ 시스템 역량(3Page 이내)

○ 퇴직연금 전산시스템 현황

시스템명	처리업무	개발기간	개발비용	개발주체	기타

주1) 전체 시스템 내역 기재

주2) 시스템명 : 연금계리, 기록관리, WEB, 운용/자산관리 시스템 등

주3) 개발 주체 : 자체 개발, 공동 개발, 패키지 구매 여부

주4) 기타 : 시스템 보안/안정성/호환성/서비스 목록/이용 가능시간/ 강점 등  주요특징 기재

○ 전산시스템 보안 및 안정성

- 보안정책, 보안체계, 운영방법, 정보보호 관련 국제인증, 개인        정보 보호방법 및 2009년 이후 보안사고 발생내역, 시스템 사고 등

○ 온라인 시스템 접근성 및 편의성

4. 자산운용 역량

□ 연금상품 제공 능력(3Page 이내, 자유 양식)

○ 제공 가능한 상품 및 다양성 소개

○ 상품 제공 및 선정 프로세스

□ 자산운용 전략 및 관리 역량(3Page 이내, 자유 양식)

○ 자산운용 전략 및 프로세스

○ 수익률 및 리스크 관리 기법

○ 기타 자산관리 관련 자사 강점 등

5. 서비스 제공 역량

□ 교육 역량(3Page 이내, 자유 양식)

○ 교육 조직 및 인력/교육 내용 및 프로그램

○ 연간 교육 계획

구 분	교육 프로그램	실시 횟수	수수료	비고
집합교육
사이버 교육
E-mail
책자(인쇄물)
기 타

□ 부가 서비스(5쪽 이내, 자유 양식)

○ 퇴직급여부채평가 서비스 제공 역량

- IFRS 퇴직연금 계리 서비스의 강점 및 비용 부담 기술

○ 부가 서비스 제공의 질적 수준 및 다양성

- 전체 임직원에게 제공 가능한 서비스

- 관련 법령에서 정한 특별이익 제공 범위 내에서 제시

- 신용대출은 최저금리를 명시하고, 기준금리는 내부조달금리등 명확하지 않은 금리 사용불가(신용등급별 차등적용 구분 명시)

(사용가능 기준금리 : CD, 코리보, 코픽스)

[붙임1] 퇴직연금 사업자 입찰 참가신청서

[붙임2] 서약서

[붙임3] 청렴계약 이행 서약서

[붙임1]

퇴직연금 사업자 입찰 참가신청서
신청인	법 인 명			대 표 자
	법인등록번호			사 업 자 등 록 번 호
	전 화 번 호			F A X
	주 소
대리인	본 제안서에 관한 일체의 권한을 다음의 자에게 위임합니다.
	성 명			주 민 번 호
	근 무 부 서			전 화 번 호
본인은 귀 공단의 퇴직연금사업자 선정에 응하고자 제안요청서의 모든 내용을 승낙하고 붙임서류를 첨부하여 제안서를 제출합니다. 〈붙임서류〉 1. 퇴직연금사업자 제안 참가신청서 및 서약서 각 1부 2. 제안서 각 5부(동일 제안서 내용이 수락된 CD 또는 USB제출) 3. 법인등기부등본, 인감증명서 및 사용인감(사용인감 사용시) 각 1부 4. 사업자등록증 사본, 퇴직연금사업자 등록증 사본 각 1부(원본대조필) 2013년 월 일 상 호 : 대표자 : (인) 군포시시설관리공단 귀하

[붙임2] 서약서

서  약  서

군포시시설관리공단의 「퇴직연금 사업자 선정」을 위한

제안서의 작성·제출함에 있어 다음 사항을 준수할 것을 서약합니다.

1. 제안서 및 증빙서류는 성실하게 작성·제출할 것이며, 만일 사실과 다르게작성된 사실이 발견될 경우 업체선정에서 제외되거나, 업체선정 후 허위 사실이 확인되어 계약체결이 취소되는 경우에 일체의 이의를 제기하지 않겠습니다.

2. 본 제안서 제출과 관련하여 제안서 제출 요청사항 등에 관한 모든 사항을 숙지하고 있으며, 평가결과 등 귀 공단의 결정사항을 존중하고 이의를 제기하지 않겠습니다.

3. 제출된 제안서 내용은 계약체결시 계약조건의 일부로 간주하여 퇴직연금 사업자로 선정된 계약서에 명시되어 있지 않더라도 제시한 사항을 이행 하겠습니다.

4. 제안서 작성시 알게 된 귀사의 내부정보를 타사에 누설하지 않겠으며, 이를 위반하여 발생되는 제반 사항에 대해 책임을 지겠습니다.

5. 귀 공단의 퇴직연금사업자로 선정된 후 퇴직연금 운영실적에 대하여 일정 기간마다  내부기준의 평가절차에 의하여 실적과 서비스수준을 평가받고, 그 결과에 따라 사업자 변경, 조정 또는 계약해지 등의 불이익이 발생하더라도 이의를 제기하지 않겠습니다.

2013년   월    일

업 체 명 :

주    소 :

대 표 자 :                    (인)

군포시시설관리공단 귀하

[붙임3]

청렴계약 이행서약서

당사는 ｢부패없는 투명한 기업경영과 공정한 행정｣이 사회발전과 국가경쟁력에 중요한 관건이 됨을 깊이 인식하며, 국제적으로도 OECD 뇌물방지 협약이 발효되었고 부패기업 및 국가에 대한 제재가 강화되는 추세에 맞추어 청렴계약제 시행 취지에 적극 호응하여, 군포시시설관리공단에서 발주하는 모든 공사․설계․감리용역 등의 입찰에 참여함에 있어, 당사의 임․직원과 대리인은,

1. 입찰가격의 유지나 특정인의 낙찰을 위한 담합을 하거나 다른 업체와 협정, 결의, 합의하여 입찰의 자유경쟁을 부당하게 저해하는 일체의 불공정한 행위를 않겠습니다.

ㅇ 이를 위반하여 경쟁입찰에 있어서 특정인의 낙찰을 위하여 담합을 주도한 것이 사실로 드러날 경우에는 군포시시설관리공단에서 시행하는 입찰에 입찰참가자격제한처분을 받은 날로부터 2년 동안 참가하지 않겠습니다.

ㅇ 경쟁입찰에 있어서 입찰자간에 서로 상의하여 미리 입찰가격을 협정하거나 특정인의 낙찰을 위하여 담합을 한 사실이 드러날 경우에는 군포시시설관리공단에서 시행하는 입찰에 입찰참가자격제한처분을 받은 날로부터 1년 동안 참가하지 않겠습니다.

ㅇ 위와 같이 담합등 불공정행위를 한 사실이 드러날 경우에는 ｢독점규제 및 공정거래에 관한 법률｣에 따라 공정거래위원회에 고발하여 과징금 등을 부과토록 하는데 일체의 이의를 제기하지 않겠습니다.

2. 입찰․계약체결 및 계약이행과정에서 관계공무원에게 직․간접적으로 금품․향응 등의 뇌물이나 부당한 이익을 제공하지 않겠습니다.

ㅇ 이를 위반하여 입찰․계약체결 및 계약이행과 관련하여 관계공무원에게 금품․향응 등을 제공함으로써 입찰에 유리하게 되어 계약이 체결되었거나 계약이행과정에서 편의를 받아 부실하게 시공하는 등의 사실이 드러날 경우에는 군포시시설관리공단에서 시행하는 입찰에 입찰참가자격제한처분을 받은 날로부터 2년 동안 참가하지 않겠습니다.

ㅇ 입찰 및 계약조건이 입찰자 및 낙찰자에게 유리하게 되도록 하거나 계약목적물의 이행을 부실하게 할 목적으로 관계공무원에게 금품․향응 등을 제공한 사실이 드러날 경우에는 군포시시설관리공단 및 이 시행하는 입찰에 입찰참가자격제한처분을 받은 날로부터 1년 동안 참가하지 않겠습니다.

ㅇ 입찰․계약체결 및 계약이행과 관련하여 관계공무원에게 금품․향응 등을 제공한 사실이 드러날 경우에는 군포시시설관리공단에서 시행하는 입찰에 입찰참가자격제한처분을 받은 날로부터 6개월 동안 참가하지 않겠습니다.

3. 계약체결 및 계약이행 과정에서 관계공무원에게 부정한 청탁에 의한 재물 또는 재산상의 이익을 제공하지 않겠습니다.

ㅇ 이를 위반하여 계약체결 또는 계약이행과 관련하여 관계공무원에게 부정한 청탁에 의한 재물 또는 재산상의 이익을 제공하여 2개월 내지 8개월의 영업정지처분을 받을 경우에는 군포시시설관리공단에서 시행하는 입찰에 영업정지처분을 받은 날부터 4개월 내지 1년 4개월 동안 참여하지 않겠습니다.

4. 입찰․계약체결 및 계약이행과 관련하여 관계공무원에게 금품․향응 등을 제공한 사실이 드러날 경우에는 계약체결 이전의 경우에는 낙찰자결정 취소, 계약이행 전에는 계약취소, 계약이행 이후에는 발주기관에서 당해 계약의 전부 또는 일부를 해제 또는 해지하여도 이를 감수하겠으며, 민․형사상 이의를 제기하지 않겠습니다.

5. 회사 임․직원이 관계공무원에게 금품․향응 등을 제공하거나 담합 등 불공정 행위를 하지 않도록 하는 회사윤리강령과 내부비리 제보자에 대해서도 일체의 불이익 처분을 하지 않는 사규를 제정토록 노력하겠습니다.

6. 본 건 입찰․계약체결․계약이행 및 준공과 관련하여 군포시시설관리공단에서 시행하는 청렴계약과 관련하여 요구하는 자료제출, 서류열람, 현장확인 등의 활동에 적극 협조하겠습니다.

7. 본 건 관련 하도급 계약체결 및 이행에 있어서 하수급인으로부터 금품을 수수하거나 부당 또는 불공정한 행위를 하지 않겠습니다.

위 청렴계약 서약은 상호신뢰를 바탕으로 한 약속으로서 반드시 지킬 것이며, 낙찰자로 결정될 경우 본 서약내용을 그대로 계약특수조건으로 계약하여 이행하고, 입찰참가자격제한 또는 계약해지 등 군포시시설관리공단의 조치와 관련하여 당사가 군포시시설관리공단을 상대로 손해배상을 청구하거나 당사를 배제하는 입찰에 관하여 민․형사상 어떠한 이의도 제기하지 않을 것을 서약합니다.

2013.   .    .

서 약 자 :          대 표           (인)

군포시시설관리공단  귀하